1). Les différentes garanties que propose l’assurance auto Groupama

Groupama propose une gamme complète de garanties pour l'assurance auto, incluant la responsabilité civile automobile, celle-ci couvre les dommages causés à autrui, la défense pénale et recours suite à un accident pour les litiges liés aux accidents de la route, et l'assistance 0 km en cas de panne ou d'accident. 

D’autres garanties comme la protection du véhicule couvre le vol et l'incendie du véhicule, les bris de glace, et les événements climatiques extrêmes. 

Pour bénéficier d’une protection maximale, les dommages tous accidents sont couverts, ainsi que les catastrophes naturelles et technologiques.

En plus de cela, une protection juridique étendue est disponible pour assister le conducteur dans divers litiges liés au véhicule.

Ces garanties sont conçues pour offrir une couverture adaptée aux besoins spécifiques de chaque conducteur qui recherche une protection de base ou une couverture complète tous risques.

Ainsi, chacune de ces garanties est applicable à différents types de formules d’assurance auto, qui correspondent à un conducteur précis en fonction de ses besoins, de sa situation et de son coût.

On distingue quatre formules auto GROUPAMA : 

  • Formule Mini “Tiers” 
  • Formule Éco “Tiers renforcée”
  • Formule Confort “tous risques”
  • Formule Mobilité “Tous risques renforcée”

 

Formule Tarif Garanties

Formule Mini "tiers"
 

à partir de 
15€ /mois 
(1)

  • Responsabilité civile automobile
  • Défense pénale et recours suite à accident
  • Véhicule de remplacement en cas de d’accident

 

Formule Éco "tiers renforcée"
à partir de 
25€ /mois 

(1)

  • Responsabilité civile automobile
  • Défense pénale et recours suite à accident
  • Bris de glace
  • Catastrophes naturelles et technologiques
  • Incendie, événements climatiques, vol
  •  Véhicule de remplacement en cas de d’accident
Formule Confort "tous risques" à partir de 
30€ /mois 

(1)

  • Responsabilité civile automobile
  • Défense pénale et recours suite à accident
  •  Incendie, événements climatiques, vol
  •  Bris de glace
  •  Catastrophes naturelles et technologiques
  • Dommages tous accidents/vendalisme
  • Protection juridique

Formule Mobilité “Tous risques renforcée”

à partir de 
45€ /mois 

(2)

  • responsabilité civile automobile
  • Défense pénale et recours suite à accident
  • Incendie, événements climatiques, vol
  • Bris de glace
  • Catastrophes naturelles et technologiques
  • Dommages tous accidents/vendalisme
  • Panne mécanique
  • Protection juridique
  • Assistance 0 km

              Tarifs collectés en 2024 sur le site GROUPAMA. 

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2). L’assurance automobile GROUPAMA pour les conducteurs avec bonus 

L’assurance automobile GROUPAMA favorise et récompense les conducteurs sans sinistre par un système de bonus qui diminue la prime d'assurance année après année  dans l’optique que le conducteur adopte une conduite prudente et responsable.

Ce bonus proposé par GROUPAMA consiste à réduire la prime chaque année sans réclamation, mettant en évidence l'avantage financier pour les conducteurs qui maintiennent une conduite responsable et sécuritaire.
Cette politique de bonus est mise en place de façon à motiver les conducteurs à adopter des comportements justes sur la route, afin de contribuer à réduire les accidents de la route et les coûts que ceux-ci engendrent.

Voici les tarifs et garanties pour deux profils de conducteurs bonussés : 

 

Profil Tarif (1) Garanties
Citroën C3 de moins de 5 ans à 28% de bonus  à partir de 
30€ /mois 

Formule Éco "tiers renforcée"
  • Responsabilité civile automobile
  • Défense pénale et recours suite à accident
  • Bris de glace
  • Catastrophes naturelles et technologiques
  • Incendie, événements climatiques, vol
  •  Véhicule de remplacement en cas de d’accident
Fiat 500 de plus de 10 ans à 40% de bonus à partir de 
37€ /mois 

Formule Confort "tous risques"

  • Responsabilité civile automobile
  • Défense pénale et recours suite à accident
  •  Incendie, événements climatiques, vol
  •  Bris de glace
  •  Catastrophes naturelles et technologiques
  • Dommages tous accidents/vendalisme
  • Protection juridique

             Tarifs collectés en 2024 sur le site GROUPAMA.

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3). L’assurance auto GROUPAMA pour les conducteurs avec malus

Pour les conducteurs ayant un historique de sinistres ou d'infractions, l’assurance auto GROUPAMA met en place un système de malus qui ajuste les primes d'assurance à la hausse. 

Les augmentations de primes par l’assurance auto GROUPAMA  témoignent de l'augmentation du risque et ont pour objectif de faire face aux comportements de conduite en imposant des sanctions financières pour les infractions ou les accidents. L'objectif de ces sanctions financières est de sensibiliser les conducteurs aux répercussions de leurs actions et de les inciter à adopter des comportements plus prudents à l'avenir. 
Malgré leur importance, ces majorations sont souvent temporaires, permettant aux conducteurs de réformer leurs conduites et de diminuer leur niveau de risque, ce qui peut finalement les aider à retrouver des primes plus faibles.

Ce système a pour objectif d'améliorer la sécurité routière en dissuadant activement les comportements de conduite risqués.

C'est dans ce contexte que certaines assurances, comme GROUPAMA, choisissent de ne pas proposer de contrats à ces profils jugés à haut risque.

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4). L’assurance voiture GROUPAMA pour les jeunes conducteurs

L'assurance voiture que propose GROUPAMA pour les conducteurs novices est spécialement élaborée pour répondre aux besoins spécifiques de cette catégorie d'assurés. Étant donné que ce sont de jeunes conducteurs ils sont perçus comme potentiellement dangereux et fragiles au volant en raison de leur manque d'expérience.

GROUPAMA propose alors des formules d'assurance indispensable à leur situation avec des garanties essentielles comme la responsabilité civile, et diverses options de couverture complémentaire telles que la protection juridique, l'assistance 0 km et la couverture des dommages tous accidents.
Ces options permettent à ces novices de personnaliser leur assurance en fonction de leur budget et de leur perception du risque. 

En plus de cela, GROUPAMA propose des avantages intéressants pour ceux ayant fait l’expérience de la conduite accompagnée, dans le but d'encourager la participation active et la continuité d’une conduite responsable.

Grâce à cette méthode, les nouveaux conducteurs peuvent bénéficier d’une assurance automobile complète à un prix abordable facilitant ainsi leur transition vers une conduite autonome et sécurisée.

Voici les tarifs et garanties pour deux profils de conducteurs novices : 

 

Profil Tarif (1) Garanties
Dacia Sandero de plus de 5 ans à 10% de bonus  N/C
Formule Éco "tiers renforcée"
  • Responsabilité civile automobile
  • Défense pénale et recours suite à accident
  • Bris de glace
  • Catastrophes naturelles et technologiques
  • Incendie, événements climatiques, vol
  •  Véhicule de remplacement en cas de d’accident
Clio 3 de plus de 10 ans à 15% de bonus à partir de 
37€ /mois 

Formule Confort "tous risques"

  • Responsabilité civile automobile
  • Défense pénale et recours suite à accident
  •  Incendie, événements climatiques, vol
  •  Bris de glace
  •  Catastrophes naturelles et technologiques
  • Dommages tous accidents/vendalisme
  • Protection juridique

             Tarifs collectés en 2024 sur le site GROUPAMA.

 

Bon à savoir

Les conducteurs ayant suivi une formation à la conduite défensive peuvent bénéficier d'une réduction pouvant aller jusqu'à 15% sur leur prime d'assurance, selon les politiques de GROUPAMA.

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5). L’assurance véhicule GROUPAMA pour les conducteurs seniors

L'assurance auto Groupama met en place pour les conducteurs seniors une assurance classique qui est proposée pour un conducteur de tout âge en y ajoutant certaines garanties spécialisées qui prennent en compte les défis uniques auxquels ils sont confrontés avec l’âge comme la diminution des réflexes, de la vision ou encore l’adaptation au code de la route qui évolue avec les années.

Ainsi, GROUPAMA propose des contrats d'assurance comprenant la responsabilité civile de base mais également des options supplémentaires telles que la couverture des dommages tout accident, les bris de glace sans franchise, ainsi que des garanties étendues en cas de vol ou d'incendie. 

En outre, des services supplémentaires sont proposés par GROUPAMA tels que l'assistance étendue, qui peut inclure l'aide à domicile en cas d'immobilisation. GROUPAMA offre également des tarifs avantageux pour les conducteurs seniors ayant une expérience de conduite afin de leur offrir un sentiment de considération et d’appartenance à l’assurance.

Voici les tarifs et garanties pour deux profils de conducteurs seniors : 

 

Profil Tarif (1) Garanties
Fiat 500 de plus de 5 ans à 48% de bonus  N/C
Formule Éco "tiers renforcée"
  • Responsabilité civile automobile
  • Défense pénale et recours suite à accident
  • Bris de glace
  • Catastrophes naturelles et technologiques
  • Incendie, événements climatiques, vol
  •  Véhicule de remplacement en cas de d’accident
Clio 3 de plus de 10 ans à 15% de bonus à partir de 
44€ /mois  

Formule Confort "tous risques"

  • Responsabilité civile automobile
  • Défense pénale et recours suite à accident
  •  Incendie, événements climatiques, vol
  •  Bris de glace
  •  Catastrophes naturelles et technologiques
  • Dommages tous accidents/vendalisme
  • Protection juridique

               Tarifs collectés en 2024 sur le site GROUPAMA.

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6). Présentation de GROUPAMA

GROUPAMA est un groupe d’assurance mutuelle qui a été créé dans les années 1900.

Centré dans le secteur de l'agriculture, GROUPAMA a eu la volonté de devenir un acteur clé dans le domaine de l’assurance en se développant dans l’assurance vie, santé, habitation et bien évidemment dans celui de l’assurance automobile. 

En ce qui concerne l’assurance auto, GROUPAMA propose une gamme de diverses couvertures pour répondre aux besoins de tout style de conducteurs, de tout âge et qui possèdent une expérience propre à chacun.

De plus, GROUPAMA accorde une grande importance à proposer des services supplémentaires, tels que des conseils en prévention des risques et une gestion rapide et efficace des sinistres, ce qui renforce son engagement envers la satisfaction des clients et la sécurité routière.

7). Quelles sont les exclusions des garanties de l’assurance voiture GROUPAMA ?

Malgré toutes les garanties que permet l’assurance voiture GROUPAMA, il existe certaines situations que l’assurance ne couvre pas. 

  • Conduite sous influence : Les dommages qu’il peut y avoir sur le véhicule lorsque le conducteur est sous l’influence de stupéfiant ou d’alcool.
  • Usage non autorisé du véhicule : Lorsque des dommages sont subis ou causés dû à des courses, des compétitions de voitures illégales ou bien pour des tests de vitesse de l’auto non autorisés.
  • Conduite sans permis valide : Les dommages engendrés pendant la conduite d’une personne ne possédant pas le permis de conduite ou qui n’est pas titulaire du véhicule. Sauf si ce véhicule est utilisé à l’insu de l’assuré.
  • Exclusions spécifiques : Certains risques comme les catastrophes naturelles non déclarées, les actes de terrorisme hors de certaines conditions, et les dommages liés à l'amiante ou ses dérivés sont généralement exclus des garanties.

Ainsi, ces exclusions viennent clarifier la limite de la couverture de l’assurance auto GROUPAMA dans le but de se protéger des réclamations d’assurances jugées trop risquées ou excessives de la part de l’assuré.

Bon à savoir

Le stationnement dans un garage fermé peut réduire la prime d'assurance jusqu'à 5-10%, car cela diminue le risque de vol et de dommages.

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8). La gestion des sinistres par GROUPAMA

La gestion des sinistres par l'assurance automobile GROUPAMA se distingue par une procédure organisée et réactive, visant à réduire au minimum les perturbations pour l'assuré.

De cette manière, en cas de sinistre, l'assuré doit immédiatement contacter GROUPAMA pour faciliter une intervention des services d'assurances GROUPAMA. Le sinistre doit être signalé dans un délai de cinq jours ouvrés après l'accident. 

Certaines pièces justificatives sont requises, comme le constat amiable, les rapports de police et les factures appropriées, afin de garantir la mise en place efficace de l'assurance. Grâce à ce processus, GROUPAMA peut effectuer rapidement l'évaluation des dommages et l'expertise requise pour obtenir une indemnisation équitable. 

Durant toute la période de gestion du sinistre, GROUPAMA fournit un soutien continu à l'assuré, depuis l'évaluation des dommages jusqu'à la résolution finale de la réclamation, en respectant les conditions du contrat d'assurance.

Bon à savoir

GROUPAMA gère en moyenne 95% des sinistres dans les 5 jours ouvrables suivant leur déclaration, soulignant l'efficacité et la rapidité de leur service de gestion des sinistres.

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9). Les réductions que met en place GROUPAMA assurance véhicule

Pour aider ses clients à réduire les coûts de leur assurance auto, Groupama propose plusieurs types de réductions.

L'assureur propose des tarifs réduits pour les "petits rouleurs", c'est-à-dire ceux qui conduisent moins de 8 000 km par an, permettant ainsi d'ajuster le prix de l'assurance en fonction de l'utilisation réelle du véhicule.

Une autre option pour réduire les coûts est d'augmenter la franchise, ce qui signifie que le client accepte de payer une plus grande part des coûts en cas de sinistre, réduisant ainsi la prime d'assurance. De plus, payer la prime annuellement plutôt qu'en mensualités peut entraîner des économies en évitant les frais supplémentaires liés aux paiements échelonnés.

Groupama offre également des réductions pour la souscription de plusieurs contrats d'assurance, tels que l'auto, l'habitation et la santé, pouvant aller jusqu'à 250 €.

Pour les jeunes conducteurs, GROUPAMA offre des réductions jusqu'à 10 % pour ceux ayant prit des cours de conduite préventive.

Ces réductions offrent aux clients la possibilité de personnaliser leur assurance en fonction de leurs besoins spécifiques tout en contrôlant les coûts.

10). Les avis clients de GROUPAMA

 

Voici trois avis clients issus de notre page Avis Assurés : 

Avis de Chris2 qui a noté l’assurance auto GROUPAMA 3/5 : 
“Pas les mieux placés pour les prix mais maison sérieuse.”

Avis de Alex qui a noté l’assurance auto GROUPAMA 4/5 : 
“Bons tarifs en assurance auto. J'ai changé d'assureur car mes primes augmentaient beaucoup chaque année donc j'attends de voir.”

Avis de François qui a noté l’assurance auto 5/5 : 
“Un très bon relationnel et professionnalisme, on nous accompagne tout au long de la souscription. Les conditions financières de nos assurances véhicules et habitation sont très attractives.”

Pour retrouver l'ensemble des avis sur l'assurance auto de GROUPAMA, cliquez-ici.
Pour l'ensemble des avis sur les autres assurances GROUPAMA, vous pouvez vous rendre sur cette page.

 

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